2025 年兆豐金控 (2886) 股票值得買嗎？

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在 HelloSafe，我們的專家團隊追蹤兆豐金控的市場表現已超過三年。每個月，都有數十萬的台灣用戶信任我們，透過我們的分析來解讀市場趨勢、發掘最佳的投資機會。我們的分析僅為提供資訊參考，並不構成任何投資建議。遵循我們的編輯倫理，我們過去不曾、未來也絕不會接受來自兆豐金控的任何報酬。

兆豐金控是什麼？

兆豐金控股價是多少？

兆豐金控股價本週在連續上漲後出現回檔，最新報價為 41.95 元新台幣，24小時內下跌 0.94%。該公司市值約為 6,200 億元，近期日均成交量約 16,076 張。其本益比為 19.91 倍，現金殖利率約 4.0%，而貝他係數 (Beta) 約為 0.65。穩健的殖利率與相對較低的估值，使其成為長期價值與存股投資人關注的焦點。

對兆豐金控股票的全面分析

在對兆豐金控過去三年的財務績效與股價軌跡進行深度回溯後，我們透過獨家開發的量化分析模型，整合了其最新的財務指標、技術面訊號、市場數據及產業競爭格局。這份全面的剖析揭示了，在穩健的營運基礎之上，正醞釀著結構性的價值重估契機。那麼，在2025年，兆豐金控的股票為何可能再次成為投資人佈局台灣金融股的絕佳戰略性起點？

近期表現與市場脈絡

近期，兆豐金控（股票代號：2886）的股價表現出強韌的上升動能，最新股價來到41.95元新台幣，穩穩站立於近半年來的高檔區間。儘管在觸及近期高點後略有整理，但從更宏觀的視角觀察，其股價已成功擺脫了過去的盤整格局，進入一個新的上升通道。這一波漲勢不僅反映了市場對其2024年創紀錄獲利的肯定，也體現了投資人對其未來發展的樂觀預期。

在正面事件方面，公司宣布配發1.6元的現金股利，以目前股價計算，現金殖利率高達約4.0%。在當前市場環境下，如此穩定且優渥的股息回報，對長期投資人及存股族群構成了強大的吸引力。此外，從宏觀經濟背景來看，雖然全球利率環境仍存在不確定性，但台灣經濟的穩健發展為金融業提供了堅實的營運基礎。市場普遍預期，一旦未來利率政策轉向，擁有龐大外匯業務及企金基礎的兆豐金控將成為主要的受惠者，其利差擴大的潛力值得高度期待。

技術分析

從技術線型的角度剖析，兆豐金控目前的股價結構呈現出一個教科書般的多頭排列格局，這對技術分析者而言，是一個極其強烈的正面訊號。

• 移動平均線 (Moving Averages)：目前股價不僅穩穩站立在5日、20日（月線）、60日（季線）等短中期均線之上，更遠高於200日（年線）的長期生命線。這種短、中、長期均線一致向上的多頭排列，顯示市場上不同週期的投資人都抱持著看漲的共識，趨勢的力量非常穩固。
• 動能指標：相對強弱指標（RSI）目前位於68.81，處於強勢區間但尚未進入超買區，這意味著股價的上漲動能依然充沛，後續仍有高點可期。同時，指數平滑異同移動平均線（MACD）的柱狀體維持在零軸之上，且快線（DIF）持續高於慢線（MACD），確認了當前的多頭趨勢仍在延續。
• 支撐與反轉訊號：下方約40.87元至41.21元的區間已形成堅實的支撐帶，此處不僅是前波的整理平台，也與上揚的月線位置相近。任何非基本面因素導致的股價回檔，若能在此支撐區上止跌，都可能構成絕佳的加碼或進場機會。整體而言，股價的技術結構呈現「漲多於跌、易漲難跌」的有利局面，表明市場買盤相當積極，股價可能正處於新一輪牛市的初升段。

基本面分析

兆豐金控的根本價值，植基於其無可撼動的市場地位與穩健的獲利能力，這也是其能夠穿越景氣循環、持續為股東創造價值的核心。

• 獲利能力與策略擴張：雖然2025年第一季因金融市場波動導致交易收益下滑，影響單季獲利，但其核心子公司兆豐銀行在企金、外匯、及財富管理等業務上依然表現穩固。更重要的是，公司在2024年創下347.66億元的歷史新高稅後淨利，每股盈餘（EPS）達2.35元，這證明了其長期獲利引擎的強大。此外，管理層明確設定了股東權益報酬率（ROE）衝刺10%、資產報酬率（ROA）挑戰1%的積極目標，這顯示公司不僅滿足於現狀，更在積極尋求經營效率的提升，這對未來的獲利增長是一大保障。
• 具吸引力的估值：以目前股價計算，兆豐金控的本益比（P/E）約為19.91倍，不僅處於歷史相對合理的區間，更顯著低於同業平均水準。這意味著相較於其他金融股，兆豐金控的股價並未被高估，甚至可以說存在價值被低估的可能性，這為價值投資者提供了一個極具吸引力的安全邊際。
• 結構性優勢：作為公股金控的獲利王，兆豐金控擁有強大的品牌信譽與客戶忠誠度。其在台灣金融市場的領導地位，特別是在外匯交易與大型企業聯貸案的主辦能力，構成了難以被複製的競爭護城河。

成交量與流動性

作為台灣50指數的成分股，兆豐金控的股票始終維持著極高的市場流動性。近期每日高達16,076張的成交量，不僅為投資人提供了便捷的進出管道，更重要的是，這背後代表著市場的高度關注與法人機構的積極參與。持續放大的成交量伴隨著股價的穩步推升，是市場信心最直接的體現。

這種「價漲量增」的健康模式，說明了目前推動股價上漲的力量是來自於真實且強勁的買盤，而非短線的投機炒作。充沛的流動性與穩定的籌碼結構，有利於股價的動態上漲，並能吸引更多長期資金的流入，形成一個正向的循環。

催化劑與正面展望

展望未來，多項強而有力的正面催化劑，正匯聚成一股推動兆豐金控價值重估的巨大動能。

• 股利政策的基石作用：連續24年穩定配息的輝煌紀錄，本身就是最強大的催化劑之一。在不確定的市場環境中，約4.0%的穩定現金殖利率如同定海神針，為股價提供了堅實的下檔保護，並持續吸引追求穩定現金流的退休基金、保險資金及存股族群投入。
• ESG的長期價值：兆豐金控在環境、社會與治理（ESG）方面的卓越表現，已獲得國際權威機構的高度認可，如獲評CDP「A」級領導企業，並入選2025年標普全球永續年鑑。這不僅提升了企業的國際形象，更將吸引越來越龐大的全球ESG責任投資基金的青睞，為其帶來長期的資金動能。
• 管理層的積極作為：公司管理層設定的清晰財務目標（ROE 10%、ROA 1%），向市場傳遞了追求卓越、為股東創造最大價值的明確訊號。這將驅動公司內部進行更有效率的資源配置與業務創新，成為內生的增長催化劑。

投資策略

針對不同投資週期的投資人，兆豐金控目前的位階似乎都提供了極具吸引力的切入邏輯，可以說是一個適合多元策略的理想標的。

• 長期投資者（存股族）：以建立長期穩定現金流為目標的投資人，兆豐金控無疑是投資組合中的核心首選。在目前價位進場，不僅能鎖定約4.0%的優質殖利率，更能參與其長期穩健的成長。建議可採取定期定額或逢回檔加碼的策略，持續累積部位，享受股息與價差的雙重複利效應。
• 中期投資者（價值投資者）：看好金融業景氣復甦及兆豐金控龍頭地位的投資人，目前的時機顯得相當有利。其低於同業的本益比提供了價值投資的安全邊際，而技術面的強勢則預示著股價有機會迎來一波主升段行情。在中期策略上，可在目前的價位建立基本倉位，並將目標設定在挑戰前波歷史高點。
• 短期投資者（技術交易者）：對於擅長順勢操作的交易者而言，兆豐金控目前清晰的多頭趨勢提供了一個高勝率的操作環境。理想的進場點位，可以是股價回測5日或10日均線不破時，並利用其強勁的動能進行波段操作。嚴格設定停損點，例如跌破月線支撐，即可在風險可控的前提下，捕捉其上漲的動能。

現在是買入兆豐金控的合適時機嗎？

綜合所有面向的分析，目前的兆豐金控似乎正處於一個基本面、技術面與市場情緒三者共振的絕佳時點。公司不僅擁有公股金控的獲利王冠，其穩如磐石的股利政策、低於同業的合理估值、以及強勢明確的多頭技術型態，共同構成了一個極具說服力的看漲論據。管理層對未來的積極展望與在ESG領域的領導地位，更為其長期增長鋪平了道路。

兆豐金控以其穩固的基本面和清晰的上升技術軌跡，為尋求穩定與增長的投資人提供了一個極具吸引力的案例。雖然所有投資都伴隨著風險，但其市場領導地位、具吸引力的估值以及對股東回報的堅定承諾，共同表明當前的市場環境可能提供了一個理想的戰略切入點。對於旨在台灣金融領域建立核心部位的投資者來說，兆歐豐金控似乎是那塊可以讓人安心建立長期投資組合的基石。

如何在台灣購買兆豐金控股票？

透過受監管的券商，線上購買 兆豐金控 的股票既簡單又安全。投資人主要有兩種方式：第一種是「現股買入」，即直接持有公司股票，成為股東並有權領取股息；第二種是透過「差價合約 (CFD)」，在不實際持有股票的情況下，對股價的漲跌進行投機操作。每種方法都有其優缺點，適合不同的投資策略。您可以在本頁下方的比較工具中，找到最適合您的券商。

現股買入

現股買入 兆豐金控 股票意味著您將實際擁有該公司的部分所有權。這種傳統方法適合尋求長期增長和領取股息的投資人。典型的費用是按筆計算的交易手續費，在台灣通常為成交金額的固定百分比（0.1425%），並有最低手續費的規定。

獲利情境

假設 兆豐金控 的股價為 41.95 新台幣，您投入 42,000 新台幣進行投資，大約可以買到 1,000 股（一張），交易手續費約為 60 元。

如果股價上漲 10%，您的持股價值將增至 46,145 新台幣。

結果：毛利潤為 +4,195 新台幣，即投資回報率為 +10%（未計手續費）。

透過差價合約 (CFD) 交易

透過差價合約 (CFD) 交易 兆豐金控 股票，讓您可以在不實際擁有股票的情況下，對其價格變動進行投機。這種方式允許使用槓桿來放大您的市場曝險，但風險也相對較高。相關費用主要包括買賣價之間的「價差」，以及持倉過夜所需支付的「隔夜利息」。

差價合約槓桿交易範例

您以 5 倍槓桿開設 兆豐金控 股票的差價合約倉位。

您投入 42,000 新台幣，即可獲得 210,000 新台幣的市場曝險。

獲利情境：
如果股價上漲 8%，您的倉位將獲利 8% × 5 = 40%。
結果：獲利 +16,800 新台幣，這是基於 42,000 新台幣的投入（未計費用）。

最終建議

在投入資金之前，仔細比較不同券商的費用結構、平台功能與監管狀況至關重要。最終，選擇現股買入還是差價合約交易，完全取決於您的個人投資目標、風險承受能力以及期望的持有期間。

購買兆豐金控股票的7個訣竅

關於兆豐金控的最新消息

公司上半年每股盈餘達1.23元，展現穩健獲利能力。 兆豐金控 公布了其上半年的財務表現，累計稅後淨利達到181.91億元，換算每股盈餘（EPS）為1.23元。此一穩固的獲利數據，為全年度的營運表現奠定了堅實基礎，即便面臨資本市場波動的挑戰，依然彰顯了其作為台灣頂尖金融控股公司的核心盈利實力。

公司連續24年穩定配息，今年現金股利達1.6元。 兆豐金控 的股利政策一直是吸引長期投資人的關鍵。公司今年宣布配發每股1.6元的現金股利，不僅是近五年來的新高，更延續了其長達24年從不間斷的配息紀錄。以目前股價計算，殖利率約4.0%，這項穩定且優渥的股東回報政策，鞏固了其在台灣存股族心中的優質標的地位。

多項技術指標發出強力買入訊號，呈現多頭格局。 從技術分析的角度來看，兆豐金控 的股價結構呈現出相當樂觀的態勢。包括MACD與RSI在內的多項關鍵指標均同步發出買入信號，且各週期移動平均線呈現多頭排列。此一強勢的技術面貌，反映出市場買盤的積極動能，並暗示股價可能正處於一個上升趨勢之中。

公司設定積極財務目標，並獲國際ESG高度肯定。 兆豐金控 管理層已明確設定力拚股東權益報酬率（ROE）達到10%、資產報酬率（ROA）達到1%的積極營運目標。此外，公司在永續經營方面的努力也備受國際認可，不僅在CDP評比中獲得A級領導地位，更入選了2025年標普全球永續年鑑，顯示其兼顧股東價值與企業社會責任的決心。

本益比低於同業平均，顯示其估值具相對吸引力。 以估值角度觀察，兆豐金控 目前約19.91倍的本益比，顯著低於同業平均水平約24.5%。這代表相較於其他金融控股公司，其股價可能處於一個相對合理的區間，並未被過度高估。對於注重價值的投資人而言，此一數據提供了具吸引力的切入點評估基礎。

常見問題

P. Laurore

金融专家

HelloSafe 的联合创始人 Pauline 拥有金融硕士学位，在个人理财方面拥有公认的专业知识，她运用这些知识帮助用户更好地理解并优化他们的财务选择。 在 HelloSafe，Pauline 在设计关于储蓄、投资和个人理财的清晰、具有教育意义的内容方面发挥着关键作用。热衷于金融教育的 Pauline 致力于通过她监督的每一篇内容，提供可靠、透明且客观的信息，以实现独立且有信息支撑的财务管理。 为此，她测试了超过 100 个交易平台，帮助网民做出正确的选择。