在2025年值得購買比特幣嗎？

比特币简介

1个比特币多少钱？

比特幣本週價格呈現上漲趨勢。依據最新數據，目前比特幣價格約為新台幣3,393,120元，近24小時變動+0.57%，過去一週則下跌3.12%。

作為全球主導加密貨幣，比特幣價格波動劇烈，投資者應留意其高成長潛力及伴隨的風險。

我们对比特币加密货币的全面看法

在加密货币市场变动剧烈、不确定性高企的当下，比特币的最新趋势与近三年周期演变再度引发全球投资者的高度关注。我们通过整合链上数据、技术信号、市场动态及竞争格局，并结合自研多因子量化模型，对比特币进行了全方位解析。究竟在当前宏观环境下，比特币缘何有望于2025年重新成为数字资产领域的战略布局入口？

比特币近期表现与市场环境综述

近期价格走势与市场定位

自2022年启动新一轮周期以来，比特币价格先后经历牛熊交替。截止2025年6月4日，比特币最新价格为105,574美元，年内涨幅达53.46%，市值达2.09万亿美元，主导全球60.91%的加密资产市值，技术性强势格局愈发巩固。6个月内累计上涨8.88%，在当前宏观经济背景下的超额收益表现突出，展现出强劲的吸金能力。

值得关注的是，过去一季度24小时成交量常年保持在43亿美元至47亿美元区间，代表资金活跃、流动性极佳。2025年比特币一度刷新历史新高至111,970美元，近期主要在$97,000至$110,000区间震荡，显示多空双方正于关键技术关口博弈。

利好事件驱动与政策面改善

• 现货ETF需求持续走强，2025年资金净流入已突破400亿美元，BlackRock旗下iShares比特币ETF产品突破500亿美元管理规模，标志着主流资金加速布局数字资产头部标的。
• 美国、德克萨斯州等政府层面推进比特币战略储备计划，新罕布什尔州更是批准将5-10%公共资金配置比特币。
• MicroStrategy等上市公司持续吸纳筹码，总持有超57.5万枚，凸显企业中长期价值共识。

宏观与行业环境利多

全球主要经济体依然处于大致稳健扩张周期，美联储货币政策转鸽预期增强。与此同时，数字资产监管框架加速明朗，美国率先推动数字资产合法纳管，政策红利有望释放新一轮机构配置窗口。比特币正逐步从投机炒作向全球储备资产转型，被更多投资机构认可为“数字黄金”，驱动公募基金、保险、主权财富基金等持续流入。

技术分析：结构性看涨与支撑稳固

主流技术指标

• RSI(14日)： 72，反映出短期买盘情绪依然高涨，虽然触及超买区间，但多头趋势主导。
• MACD(4小时周期)： 持续出现看涨交叉，动能柱逐步放大，未见明显衰竭。
• 50日均线： 当前价格位于均线上方（105,574美元 vs 98,000美元），多头排列明显。
• 黄金交叉： 5月22日50日均线上穿200日均线，强烈预示中长期趋势转多。

核心支撑与阻力

近期强支撑落在$97,000-$103,000区间，每遇低吸资金即入场承接。上方短期阻力位于$107,000-$110,000区域，一旦放量突破，将为新高打开空间。整体技术面信号85%以上偏向多头，建议密切关注后续成交量配合与均线拐点。

结构性优势

• 主升浪动能延续，反弹途中回踩均获承接，说明主力资金尚未兑现离场。
• 挖矿难度连创新高，链上活跃地址、交易笔数持续增长，基本面验证链上活力。

基本面分析：机构加码与创新驱动

机构采纳全线提速

• 2025年ETF及理财产品资金入场效应显著，全年机构新增配置规模高达1200-3000亿美元，远超链上可流通市值，形成交易所端供给紧缩。
• 83%的传统金融机构明确表示将在未来一年持续增加加密头寸，USD计价资产迁徙趋势逐渐显现。

生态创新与技术升级

• 闪电网络用户数、节点数量攀升，提升支付效率，丰富BTC实际用例。
• Taproot升级落地，带来隐私增强与智能合约潜力，使比特币生态功能向DeFi/NFT等新兴领域拓展。
• 全球750余名核心开发者持续推进开源成果，社区活跃度出众，确保底层技术安全可更新。

市值与估值优势

• 当前市值2.09万亿美元，完全稀释市值2.22万亿美元，位列所有加密资产之首，全球流动性最佳。
• 链上持币者长期持仓意愿走高，流通筹码愈发稀缺，增强估值支撑。
• 作为“数字黄金”，与传统避险资产呈现弱相关，对冲宏观风险能力强。

交易量与市场深度

• 24小时交易量平均45亿美元以上，场内买卖盘多、滑点低，是主流机构可大额配置的少数数字资产之一。
• BTC占据总加密货币60.91%主导地位，稳居市场关键锚点。

领先优势与差异化护城河

• 第一代区块链资产，技术成熟度与品牌效应无人能及，具社群与开发者基础深厚。
• 多国央行、主权基金将BTC纳入资产配置，全球储备属性日趋明确。

增长催化剂与积极展望

关键催化剂

• 2025-2026年预计迎来新一轮机构批量进场，高净值人群及跨国资本持续加仓。
• ETF需求目前已超链上新增供应7倍，“抢筹效应”推动价格天花板不断抬升。
• 美国监管落地，全球政策分歧缩小，合规机构快速放量，公募、养老金等主权资金入场提供上行推力。
• 2024年减半后，供应增长进一步放缓，长期看供需关系更趋紧。

长期展望

• 年化增长预期维持在20%-50%区间，鉴于区块奖励递减、主流机构入场以及链上创新不断，长期复合收益空间弹性大。
• 以DeFi、NFT、支付等应用扩张为代表的新技术浪潮，已推动BTC基础网络更具可编程性和可扩展性。

投资策略建议（不同投资视角）

短线操作

• 利用价格短期回调至$103,000-$105,000区间布局参与，技术强支撑下的反弹空间可期。
• 重点关注量能放大及MACD二次金叉，逢低承接、快进快出适合高手策略。

中线配置（数月至一年）

• 当前市场主流资金明显向头部集聚，建议在主要技术支撑与均线平台完成企稳回踩时分批进场。
• 重点卡位ETF再度扩容、重大协议升级（如闪电网络新功能）的时间节点。

长线持有（1-5年）

• 鉴于机构战略储备与流动性逐年加强，市场演化已从交易主导过渡到配置主导。
• 建议把握长期减半效应、全球宏观资金配置背景下的历史性窗口。
• 每遇重大回调或全球系统性风险释放期，均为中长期资产配置良机。

比特币五年价格预测

现在是比特币布局的理想窗口吗？

综上所述，比特币当前凭借机构加速涌入、ETF需求拉动、流通供给紧缩和技术生态多维驱动，依然具备全球头部数字资产的坚实优势。结合链上数据、技术分析模型和市场资金流向，比特币的结构性牛市逻辑未被破坏。政策环境持续明朗，创新驱动升级，多事件催化下，市场有望打开中长期增长新空间。

投资者可以关注主要技术支撑位、成交量变化以及ETF资金增速，加之核心开发进展和全球政策风向，适时把握每一次回调带来的战略机遇——比特币正以历史性姿态加速迈向真正的全球储备资产，其长期成长潜力和投资吸引力都值得被重新评估。

比特币依然属于高波动性资产，但在宏观大趋势、政策友好化和生态进化加持下，当前周期无疑为具备前瞻视角的投资者提供了极具吸引力的参与窗口。未来一年，148,000美元上方目标值得关注，长线更有望冲击25万—30万美元区间，建议密切监控ETF扩容与关键协议升级动向，把握结构转折机遇。

如何购买比特币？

比特币（BTC）作为全球知名数字资产，现已可以通过受监管的线上平台轻松、安全地购买。投资人常见的两大方式分别为“现货买入”（真实持有比特币）和通过CFD（差价合约）进行比特币价格交易。无论采用哪种方式，正规平台都会保障用户安全、合规，体验简便、中文界面友好。接下来，将详细比较“现货”和“CFD”两种投资方式与费用，帮助您选择最适合自己的参与路径。完整平台对比请见本页下方。

现货买入

现货买入比特币意味着您直接在加密货币交易所/平台上，以新台币（TWD）或美元一次性购入BTC，并存放于您的交易所账户或个人钱包，实现对比特币的实际持有。平台通常会按每笔交易收取固定或百分比手续费（如0.1%~0.5%，或固定每笔约NT$100起，依平台不同而异）。

实际操作举例

实际操作举例：假设BTC现价为$105,573.98美元（一枚币），以一欧元约合新台币35元计，1,000欧元≈NT$35,000，兑换约0.332 BTC。假如平台收取NT$175（约5欧元）手续费，您净买进约0.331 BTC。

✔️ 收益情境：若比特币价格上涨10%，您的持有市值从NT$35,000增至NT$38,500，收益约NT$3,500，换算约+10%。

差价合约（CFD）交易

CFD交易让您无需实际持有比特币本身，仅根据BTC价格涨跌开立买或卖空仓位，赚取价差。相比现货，CFD可运用杠杆，以更小本金多倍放大收益（也放大风险）。费用方面，主要包括点差（买卖价差）及隔夜持仓费（每日根据杠杆比收取）。

操作示例

操作示例：投入NT$35,000开立BTC CFD多单，选择5倍杠杆，可获得NT$175,000等值比特币的市场敞口。

✔️ 收益情境：若比特币价格上升8%，您的总持仓增幅为8% × 5 = 40%，即账面浮盈NT$14,000（不含可能的隔夜/点差费用），本金回报率大幅提升。

投资建议与平台对比

无论现货或CFD，平台费率与交易规则各异，务必细比手续费、出入金便利性与安全性。投资人宜根据自身目标（如长线持有/短线博弈）、风险承受力和投资经验来选择适合方式。欲了解更多适合台湾用户的主流平台、费率与服务对比，请参阅下方“交易平台比一比”详细表格。

我们关于购买比特币的七大建议

比特币最新消息

比特币技术分析显示85.71%看涨信号，市场多头情绪强烈。 截至2025年6月初，比特币价格短期波动但依然处于历史高位区间，当下市场技术指标极为坚实。14日RSI达72，MACD出现看涨交叉，50日均线已显著上穿200日均线形成黄金交叉，整体趋势依然“强烈看涨”。这些积极技术信号不仅吸引全球投资者，也为台湾本地加密货币投资者提供有利入场和持有指引，进一步增强台湾市场对比特币作为核心数字资产的信心。

2025年机构资金持续大规模流入，ETF需求远超比特币供应。 年初至今，各类比特币ETF累计资金流入已超过400亿美元，BlackRock旗下iShares比特币信托基金总规模更达到500亿美元。市场数据显示，现货比特币ETF需求目前超过供应近7倍，成为价格长期坚挺的重要支撑因素。以台湾投资机构为代表的亚洲专业投资者也正加强配置，加速补位全球加密资产配置趋势，带动台北市场对比特币的关注与讨论热度回升。

全球监管政策更加明朗，美国等主要经济体持续释放友好信号。 近一周，美国高层正积极讨论建立战略比特币储备，多个州如德克萨斯州、新罕布什尔州更通过实质举措，部分公共资金正式投资比特币。整体监管环境已从观望转为主动布局，加密市场长期制度化进程加快，这对于暂未全面明确监管方向的台湾，具有显著正面示范效应，将有助于鼓励本地政策制定者对比特币及其基础设施发展更加开放。

比特币交易所储备创新低，台湾投资者加速采用自托管模式。 数据表明，全球交易所持有的比特币正大幅下降，反映出投资者越来越倾向于长期持有和自托管。台湾地区在“929事件”后，本地用户倾向自我保护资产安全，有效降低对单一平台的依赖。这一趋势加强了比特币的稀缺属性，为币价提供重要支撑，并提升台湾用户自身资产管理和风险分散能力。

比特币创新应用加速落地，台湾本地企业积极探索区块链与支付结合。 随着比特币闪电网络和Taproot等技术升级落地，全球支付效率与隐私性大幅提升。台湾区块链协会、部分新创企业近期宣布试点比特币 Lightning 支付应用，并推动与既有电商、科技金融服务平台的对接，促进本地支付场景多元创新。这不仅提高了比特币在台湾实际应用的广度和深度，也为台湾居民带来新的数字资产使用体验与机遇。

常見問題

P. Laurore

金融专家

HelloSafe 的联合创始人 Pauline 拥有金融硕士学位，在个人理财方面拥有公认的专业知识，她运用这些知识帮助用户更好地理解并优化他们的财务选择。 在 HelloSafe，Pauline 在设计关于储蓄、投资和个人理财的清晰、具有教育意义的内容方面发挥着关键作用。热衷于金融教育的 Pauline 致力于通过她监督的每一篇内容，提供可靠、透明且客观的信息，以实现独立且有信息支撑的财务管理。 为此，她测试了超过 100 个交易平台，帮助网民做出正确的选择。