2024年應該投資哪一種加密貨幣？

隨著創新技術與用戶採用程度的提升，加密貨幣市場持續快速演變。2024年市場迎來明顯牛市回歸，Web3新興專案備受矚目，吸引越來越多投資人關注。許多投資者正在思考，2025年有哪些具潛力的加密貨幣值得關注？本頁將從市值規模、應用場景、創新性、交易量、社群活躍度及成長潛力等多重指標出發，梳理當前市場上最受期待的幣種，內容適合初學者與有經驗的投資人參考。

注意！

本頁內容僅供參考，並不構成投資建議。在購買加密貨幣之前，請自行徹底調查、評估相關風險，並謹慎行事，同時注意遵守加拿大當地相關法規。

在2025年，哪些加密货币最有前景？

加密貨幣市場正處於高速發展階段，無論是基礎設施、公鏈還是應用型代幣，這一年都出現了眾多具潛力的項目。以下將針對2024年最值得關注的14大加密貨幣進行比較與詳盡介紹，聚焦其潛在增長、主打用途與合適投資族群，協助台灣投資者把握市場新機會。

1. Bitcoin

比特幣作為數字資產的代表，憑藉其去中心化、總量固定等優勢，成為全球抗通膨、價值儲存的主流選擇。近期ETF等機構大舉布局，帶動更大的流動性與資金進場，促使比特幣具備穩定升值與抗風險的特性。

另外，其生態已涵蓋支付、抵押、資本配置等多元用例。對於希望持有 長期抗通膨資產、參與市場主流價值的台灣投資人而言，比特幣依舊是不可忽略的核心配置標的。

2. Ethereum

以太坊是區塊鏈創新最強平台，DeFi、生態系L2與NFT等多元應用帶來巨量資金流與用戶增長。技術持續升級（如上海升級、L2 Rollup），提升網路性能與代幣經濟性，為未來Web3鋪路。

適合想佈局DeFi、NFT、L2 技術等創新浪潮的台灣投資者，具備龐大開發者群體與資本支持，是長線成長市場的領航者之一。

3. Solana

Solana以高效能及低交易費受到開發者與新用戶青睞，NFT、DeFi、GameFi等新興應用發展迅速，吸引新資本湧入。其獨特技術框架PoH（歷史證明）展現公鏈競爭新格局。

適合希望參與高成長潛力公鏈、佈局下一代去中心化應用的台灣投資者，尤其是重視速度與創新的族群。

4. Chainlink

Chainlink作為智能合約數據互通的核心預言機，成為DeFi、NFT等應用數據橋樑。其與大型企業及主流金融機構的合作，為加密產業帶來關鍵轉型契機。

Chainlink適合看重區塊鏈底層價值、關注多鏈跨界應用的台灣投資人，屬於長期配置潛力板塊。

5. Sui

Sui憑藉Move語言與物件導向架構，主打高性能、公鏈創新應用，吸引Meta等矽谷背景團隊進場推動。隨著鏈上生態逐步擴大，生態內資產轉移與新應用陸續上線，投資人可關注其高成長性與早期優勢。

因為Sui目前仍處早期爆發階段，雖然波動較大，但長遠來看有機會成為下一個主流應用平台。

6. Injective

Injective作為新興DeFi Layer 1生態代表，主打高性能、低延遲、可插拔模組，支持豐富的金融衍生品產品。強大的技術底層與積極的生態推廣，使其有望在DeFi公鏈競賽中占有一席之地。

適合看重去中心化金融未來、尋找新世代DeFi升級方案的台灣投資人關注。

7. Render

Render致力於打造分布式GPU算力雲，使AI運算、影像渲染等高強度計算任務能在Web3架構下獲得更高效率與競爭力。隨AI新經濟、去中心化雲服務興起，其場景需求不斷釋放。

科技成長型投資者可持續關注Render賦能產業數字化升級與Web3基礎設施突破的長遠潛力。

8. Kaspa

Kaspa以獨特DAG架構與共識機制提升區塊鏈性能，專注于創建更高速、更可靠的公鏈底層設施，主打低延遲與擴展性。其團隊積極推動生態多元發展，適合看重基建突破、共識創新的投資人。

當前市值還有成長空間，持續吸引全球新資本關注，是新一代區塊鏈底層潛力股。

9. Worldcoin

Worldcoin以分布式身分驗證結合普惠數位金融，試圖將Web3帶入主流人群。由Sam Altman領銜，結合AI與區塊鏈，以獨特生態激勵方式吸引巨量新用戶參與。

此專案對想參與新經濟與身分創新應用的台灣用戶，提供多元紅利與潛力空間。

10. Pepe

Pepe作為Meme幣潮流代表，以社群號召力與網路話題性推動玩法，其超短線高彈性及易於傳播性，使其成為社群參與者喜愛標的。在投資時需警覺其劇烈波動與受市場情緒影響大。

適合追求短線利潤、樂於參與區塊鏈文化社群的台灣用戶。

11. Blast

Blast作為新興L2平台，提供高效能鏈上交易體驗與靈活激勵機制，吸引眾多DeFi開發者與資本早期進場。技術框架先進，適合追求新生態紅利、高風險高報酬的台灣投資人關注。

需要留意其價格波動與L2生態競爭格局，不適合追求穩定長線配置者。

12. Wormhole

Wormhole定位於跨鏈基礎設施領域，助力多鏈資產自由流通，是構建全鏈Web3生態不可或缺的一環。其技術與合作網絡在業界處於領先地位，吸引技術型投資人與跨鏈應用開發者注目。

適合想參與多鏈佈局、布局資產互通橋樑機會的台灣用戶關注。

13. Notcoin

Notcoin 憑藉 Web3 遊戲結合社群互動玩法，吸引大量新用戶參與。得益於 Telegram 原生開發團隊，資源整合與推廣能力強，助力Web3新手快速入門。

對想體驗社群經濟、追求低門檻參與Web3的台灣用戶有一定吸引力。

14. Ethena

Ethena主打新一代算法穩定幣協議，結合穩定收益和低波動，吸引DeFi用戶與機構資金配置。團隊專注生態合作與合規推进，產品設計兼容多鏈，用例場景持續擴展。

穩定性高且收益明確，適合尋求穩定收益並關注穩定幣賽道的台灣投資人持續關注。

根据投资者的类型选择哪种加密货币？

投資加密貨幣時，選擇合適的幣種需根據每位投資人的不同情況來決定。投資經驗的多寡、風險承受能力及個人目標，都是影響選擇的重要因素。新手投資人應以學習和了解市場為主，而具備更多經驗的人可以考慮分散資產或嘗試嶄新技術相關的幣種。無論是哪一種情況，認識自身條件與設定合理目標，才能更安心地踏上加密貨幣之路。

溫馨提醒

剛開始接觸加密貨幣時，建議可以用較小的預算進行嘗試，在學會操作及認識市場的同時，避免承擔過大風險。切勿因為短期波動而影響判斷，穩步累積經驗將有助於日後發展。

如何在台湾购买加密货币？

现在，购买加密货币变得越来越简单，任何人都可以通过安全合规的平台便捷地购买和持有自己的数字资产。无论你是刚入门的新手，还是希望进一步了解具体操作步骤，遵循以下方法可以让你在安全和法规的保障下顺利开始自己的加密资产之旅。

• 选择可信赖的交易平台
  选择一家信誉良好且有监管资质的加密货币交易平台至关重要。可以参考用户评价、市场知名度以及平台是否支持新台币（TWD）等标准。优先选择平台设有完善的安全措施，比如两步验证、资产保险等。
• 创建账户并完成身份验证
  按照平台指引注册个人账户，通常需要提供基础资料（如手机号、邮箱等）。为了符合反洗钱（AML）及了解你的客户（KYC）规定，平台会要求你上传证件照及进行身份核验，这一环节为后续资金与资产安全提供保障。
• 存入资金（信用卡/银行转账）
  账户验证通过后，你可以通过银行卡、信用卡或银行转账等方式将新台币充值到账户。不同平台可能会有最低充值限制及手续费，建议提前了解相关政策。
• 购买想要的加密货币
  充值到账后，在交易平台页面选择希望购买的加密货币（如BTC、ETH等），输入购买金额，确认订单，即可完成购买。部分平台还支持定投、限价单等多元化买入方式，降低市场波动带来的风险。
• 确保资产安全（建议使用外部钱包）
  完成购买后，建议及时将数字资产转移到你自主管理的加密货币钱包（如硬件钱包或专业软件钱包）。这样可有效降低因平台安全漏洞或黑客攻击带来的资产风险，保障资产长期安全。

Bon à savoir

在台湾，出售加密货币获得的利润有可能被视为个人收入，需按照相关税务规定依法申报。建议保留每笔交易的详细记录，包括金额、时间、收款方等，为后续报税和资产管理提供清晰依据。如有疑问，可及时咨询税务专家或相关监管机构。

在购买加密货币之前的五个建议

在投资加密货币之前，了解并遵循一些基础原则非常重要。由于加密资产价格波动大，市场存在一定风险，新手投资者更需要谨慎。台湾的金融监管机构（如金融监督管理委员会 FSC）多次提醒，投资加密货币前要做好功课，保障自身权益。以下是我们为你精心整理的五条实用建议，帮助你安全、理性地迈出投资第一步：

常見問題