最佳複製交易平台

什麼是複製交易？

複製交易是一種投資方法，它允許交易者，無論是新手還是有經驗者，都能自動複製其他更有經驗的投資者的策略。 這種方法在差價合約（CFD）、加密貨幣、外匯和股票交易中特別受歡迎。

複製交易的運作方式

複製交易的原則很簡單：投資者（稱為「複製者」）選擇一位經驗豐富的交易者（稱為「策略提供者」），並設定其帳戶以自動複製其倉位。 當被複製的交易者開倉或平倉時，此操作會按投資資本的比例，即時複製到複製者的帳戶中。

為什麼選擇複製交易？

複製交易具有多項優勢，包括：

• 易於使用：即使是初學者也能參與金融市場投資，無需具備高深的交易知識。
• 節省時間：投資者無需自行分析市場或做出複雜的決策。
• 分散風險：可以複製多位交易者的操作，從而分散風險。
• 循序漸進的學習：透過追蹤經驗豐富的交易者的策略，投資者可以了解市場機制並完善自己的交易策略。

什麼是複製交易平台？

複製交易平台是一種線上服務，讓投資者可以自動複製更有經驗的交易者的策略。這些平台扮演著專業交易者（或策略提供者）和希望複製其操作的投資者之間的中介角色。

它們提供風險管理工具、績效追蹤功能和客製化選項，以使複製交易策略適應其自身的財務目標。

複製交易平台透過將使用者的帳戶連接到他們想要關注的交易者的帳戶來運作。以下是主要步驟：

• 在平台上註冊：用戶創建一個帳戶並存入資金。
• 選擇要複製的交易者：用戶可以根據交易者的表現、風險等級、交易風格和其他標準來篩選交易者。
• 配置參數：用戶選擇他們想要投資的金額，並調整風險等級或槓桿等參數。
• 自動化交易：一旦啟用了複製交易，所選交易者的倉位將自動複製到投資者的帳戶上。

複製交易和社交交易：有什麼區別？

複製交易和社交交易經常被混淆，但它們之間存在顯著差異。兩者都允許投資者從其他交易者的策略中汲取靈感，但他們的方法和運作方式各不相同。

• 複製交易是一種自動化流程，投資者可以直接複製經驗豐富的交易者的交易。一旦選擇了策略，訂單將在沒有人工干預的情況下進行複製。
• 另一方面，社交交易更依賴於資訊交流和個人決策。交易者分享他們的分析、策略和績效，但每個投資者手動選擇他們想要執行的交易。

台灣的經紀商提供哪些社交交易解決方案？

在台灣，許多經紀商提供社交交易和複製交易解決方案，讓投資者可以追蹤和複製經驗豐富的交易者的策略。這些解決方案通常直接整合到交易平台中，或透過專業軟體存取。以下是一些最受歡迎的軟體以及提供這些軟體的經紀商概覽。

如何選擇複製交易平台？

選擇複製交易平台是最大化成功機會同時限制風險的關鍵步驟。 選擇最適合您的需求和投資者概況的平台時，應考慮多個標準。

1. 監管與安全

在台灣，選擇受信賴的金融監管機構監管的複製交易平台至關重要。

台灣的主要金融監管機構是金融監督管理委員會（FSC），負責監管證券、期貨、銀行和保險業務。 

此外，證券期貨局（Securities and Futures Bureau，SFB）作為FSC的下屬機構，專門負責監督證券和期貨市場的運作。

選擇受FSC監管的平台可以確保您的資金受到保護，並且平台的運作符合透明和合規的標準。

此外，建議確認平台是否將用戶資金與公司資金分離管理，以及在平台破產時是否有資金保障機制。

2. 可供複製的交易者

所提供交易者的多樣性和品質是關鍵要素。建議選擇一個提供篩選工具以分析交易者績效的平台：

• 歷史績效
• 風險等級
• 交易策略（短期、長期、剝頭皮等）
• 最大回撤

某些平台也提供績效評分，以方便選擇要複製的交易者。

3. 可存取的資產和市場

不同的複製交易平台提供的金融資產種類可能有所不同，因此選擇能夠滿足您投資需求的平台至關重要。

以下是台灣投資者常見和熱門的交易資產：

• 外匯（Forex）：如美元/新台幣（USD/TWD）、歐元/美元（EUR/USD）等。
• 股票：台灣本地股票（如台積電、鴻海、聯發科）以及國際知名公司股票（如蘋果、亞馬遜、特斯拉）。
• 加密貨幣：比特幣（Bitcoin）、以太幣（Ethereum）等虛擬資產。
• 指數：台灣加權股價指數（TAIEX）、美國標普500指數（S&P 500）等。
• 商品：黃金、原油等。

選擇提供多樣化資產的複製交易平台，可以幫助您分散投資風險，實現更穩健的投資組合。

4. 費用和佣金

複製交易平台採用不同的費用結構，這些結構可能會影響您的獲利能力。以下是需要分析的主要成本：

• 點差：資產買入價和賣出價之間的差額
• 每筆交易的佣金：有些券商會對每筆交易收取一定比例的佣金
• 閒置費用：如果您在一段時間內沒有進行交易，可能會收取費用
• 利潤分享：有些平台會對通過複製交易實現的收益抽取一定比例

5. 功能和使用者體驗

一個好的複製交易平台應該提供直觀的介面和強大的工具，以有效地管理您的投資。 要優先考慮的功能包括：

• 模擬帳戶：在投入真錢之前，使用虛擬帳戶測試平台
• 風險管理工具：止損、獲利、調整投資資本
• 高級圖表：即時分析複製交易者的績效
• 行動應用程式：隨時隨地訪問投資

6. 平台評價和聲譽

查閱使用者評論和在 Trustpilot 或交易論壇等專業網站上的評價，可以了解每個平台的優點和缺點。優先考慮在以下方面享有良好聲譽的平台：

• 交易可靠性
• 快速響應的客戶服務
• 輕鬆提取資金

7. 客戶服務與支援

良好的客戶支援在遇到技術問題或對複製交易的操作有疑問時，可能會有所不同。請檢查：

• 聯絡方式（線上聊天、電子郵件、電話）
• 服務時間（24 小時全天候、營業時間）
• 支援語言（繁體中文或英文）

透過複製交易可以交易哪些資產？

複製交易允許投資於廣泛的金融資產，具體取決於所選平台提供的市場。由於某些資產的流動性和波動性，它們更適合複製交易策略。以下是透過複製交易可以取得的主要資產概述。

如何透過線上券商進行複製交易？

透過線上券商進行複製交易是一個簡單的流程，讓投資者可以複製經驗豐富的交易者的策略。以下是開始並優化複製交易體驗的主要步驟。

1. 選擇提供複製交易的券商

並非所有交易平台都允許複製交易。因此，選擇一家提供此功能的券商至關重要，該券商還必須受到認可的金融主管機關（例如台灣金融監督管理委員會）的監管。最受歡迎的平台包括 eToro、ZuluTrade、MetaTrader 4/5（帶訊號）、DupliTrade 和 Myfxbook AutoTrade。

選擇交易商前需要檢查的標準：

• 資金的監管和安全
• 可用資產（外匯、股票、加密貨幣、指數等）
• 適用的費用和佣金
• 複製交易者的品質和數量
• 風險管理工具和平台人體工學

2. 建立帳戶並驗證

選擇經紀商後，您需要開設一個交易帳戶，提供個人資訊並完成 KYC（瞭解您的客戶）驗證，這包括傳輸：

• 有效的身份證明文件
• 住址證明
• 用於存款的付款方式

某些經紀商允許訪問模擬帳戶，這對於在投入真實資金之前測試平台及其介面非常有用。

3. 在交易帳戶中存入資金

帳戶驗證後，投資者必須為其交易帳戶注資。經紀商通常提供多種存款方式：

• 銀行卡（Visa、Mastercard 等）
• 銀行轉帳
• 電子錢包（PayPal、Skrill、Neteller 等）
• 加密貨幣（在某些平台上）

最低存款金額因平台而異（根據經紀商和所選資產，從 1,500 新台幣到數萬新台幣不等）。

4. 選擇要複製的交易者

選擇要複製的交易者是成功進行複製交易的關鍵步驟。平台提供各種標準來分析交易者：

• 過往表現（數月／數年的回報）
• 風險等級（交易者承擔的風險越高，其資本的波動就越大）
• 使用的策略（短期、波段交易、剝頭皮...）
• 最大回撤（記錄到的最大損失）
• 複製者數量和聲譽

某些平台（如 eToro）會為交易者分配風險評分，以便評估其策略的穩定性和可靠性。

5. 設定投資金額並調整參數

在複製交易者之前，投資者必須決定要分配給該策略的金額。有多種風險管理選項可用：

• 要投資的固定金額：選擇用於複製交易者的特定金額
• 自動停損：設定不超過的最大損失
• 調整複製水平：某些平台允許按照追蹤交易者的資本比例複製交易

6. 追蹤和調整您的複製交易策略

複製交易是一種被動方法，但建議定期追蹤被複製交易者的表現，並在必要時調整您的策略。

優化您的複製交易的最佳實踐：

• 透過複製多位交易者來分散風險
• 定期檢查績效並在需要時調整投資
• 不要因市場波動而驚慌，並保持與您的策略一致
• 同時進行培訓，以更好地了解市場的運作方式

提供複製交易的經紀商有哪些費用？

複製交易平台會收取不同類型的費用，這些費用可能會影響投資者的獲利能力。在選擇經紀商之前，務必徹底了解這些成本，因為它們會因平台和交易資產而異。以下是複製交易中遇到之主要費用概述。

1. 點差：每筆交易的間接成本

點差是資產的買入價（買價）和賣出價（賣價）之間的差額。這是經紀商自動納入每筆交易中的間接成本，這意味著投資者必須在交易獲利之前支付這筆費用。點差越高，交易成本就越高。

複製交易點差範例

一位投資者複製了一位交易員以 1.5 點差開設歐元/美元倉位。這意味著在開倉時，他立即處於相當於這 1.5 點差的輕微虧損狀態。如果市場沒有充分朝著有利於他的方向發展，交易可能沒有利潤。

2. 交易手續費：百分比或固定金額

某些經紀商除了點差外，還會對每筆交易收取手續費。此手續費可能是每次執行訂單的固定金額，或是投資金額的百分比。使用此模式的經紀商通常是那些提供更低點差的經紀商。

複製交易佣金範例

一位投資者複製一位專精於股票的交易員。每次買賣股票時，都會收取 0.1% 的佣金。

• 如果他投資 1,000 元新台幣於某隻股票，他將支付 1 元新台幣的開倉費用。
• 如果他稍後以 1,200 元新台幣平倉，他將再次支付 1.20 元新台幣的佣金。

因此，他在此操作中的總費用將為 2.20 元新台幣。

3. 管理或績效費用：收益的一部分返還給經紀商

某些複製交易平台會對透過複製倉位實現的利潤收取佣金。這種模式通常被提供專業交易員進行複製的經紀商所使用，他們實行利潤分成政策。

管理或績效費用範例

經紀商會對透過複製交易產生的利潤收取 20% 的績效費用。

• 如果投資者透過複製交易員獲利 500 新台幣，則必須向經紀商支付 100 新台幣（500 新台幣的 20%）。
• 因此，他將淨賺 400 新台幣。

此類費用通常是由平台提供的交易員的品質和專業知識所決定的。

4. 不活動費用：不使用帳戶的成本

如果交易帳戶在一段較長的時間（通常為 3 到 12 個月）內沒有任何活動，經紀商有時會收取不活動費用。只要使用者沒有進行任何交易，這些費用將每月收取。

閒置費用範例

如果經紀商在 6 個月沒有交易後，每月收取 10 元新台幣的閒置費用。

• 如果投資者 8 個月未使用其帳戶，則必須支付 20 元新台幣的累計費用。
• 為了避免這些費用，他可以在截止日期前進行交易。

如果您計劃偶爾使用平台，則需要特別注意此類費用。

5. 提款費用：取回收益的成本

某些券商會對提款收取費用，特別是當投資者使用銀行轉帳時。這些費用可能是固定的，也可能與提取的金額成比例。

提款費用範例

一位投資者希望從其交易帳戶中提取 16500 元新台幣。經紀商對每次提款收取 165 元新台幣的固定費用。

• 最終，投資者將在其銀行帳戶中收到 16335 元新台幣。

透過選擇提供免費提款的平台，或使用替代支付方式（如電子錢包 PayPal、Skrill、Neteller），可以避免或減少這些費用。

複製交易適合初學者嗎？

複製交易通常被視為新手投資者的理想解決方案，因為它允許自動複製經驗豐富的交易者的策略。然而，儘管這種方法簡化了進入金融市場的途徑，但它並非完全沒有風險。以下是複製交易對初學者的優點和限制的概述。

複製交易對初學者的優勢

• 無需專業知識：與傳統交易需要深入分析市場不同，複製交易讓新手無需掌握技術或基本面分析等技術概念即可進行投資。
• 漸進式學習：觀察經驗豐富的交易者的策略，讓新手能夠了解市場機制，並隨著時間的推移學習如何更好地管理風險。
• 節省時間：由於複製交易是自動化的，因此無需持續監控市場。訂單會即時執行，無需手動干預。
• 簡化的多元化：這些平台允許同時複製多個交易者，從而更好地分散風險，並避免將所有資金都押注在單一策略上。
• 存取不同的資產類別：透過複製多個專業交易者，可以投資各種資產（外匯、股票、加密貨幣、商品等），而無需深入了解每個市場。

初學者的限制與風險

• 依賴複製交易者的表現：複製交易者不保證獲利。即使是經驗豐富的交易者也會遭受損失，並且有可能複製一種長期證明無效的策略。
• 缺乏對投資決策的控制：與手動交易不同，複製交易幾乎沒有客製化的空間。投資者會自動追隨被複製交易者的決策，如果表現下降，這可能會令人沮喪。
• 放大的損失風險：一些交易者使用高槓桿，如果市場走勢不利，可能會導致重大損失。在複製交易者之前，徹底分析風險水平至關重要。
• 可能降低獲利能力的費用：一些經紀商對複製交易收取費用（佣金、點差、績效費用等），這可能會影響新手投資者的利潤。
• 不保證結果：即使複製表現良好的交易者，金融市場仍然難以預測。過去的收益永遠不能保證未來的表現。

複製交易的策略是什麼？

複製交易讓您可以根據您的投資者概況、風險偏好和財務目標，採取不同的策略。某些方法側重於穩定性和安全性，而另一些方法則旨在透過接受更高的風險來實現更高的獲利能力。

如何在社交交易中成為值得關注的交易者？

在社交交易平台上成為值得關注的交易者，需要的遠不僅僅是財務上的表現。您必須展示可靠的策略、良好的風險管理以及透明度，以激發希望複製您交易的投資者的信任。

首先，定義一個清晰且可重複的交易策略至關重要。投資者偏愛長期表現穩定且一致的交易者。無論是剝頭皮交易、波段交易還是長期投資，一種定義明確且嚴格應用的方法有助於提高可信度。良好的風險管理也至關重要：限制虧損、避免過度槓桿，不要將所有資金暴露在單一倉位上，這些都能讓潛在的跟單者安心。

透明度是另一個關鍵因素。在複製交易平台上最受關注的交易者會定期分享他們的分析、決策和結果。發布更新、解釋其立場並積極參與社群有助於吸引複製者並留住現有的複製者。

最後，定期出現並與複製者互動可以增強投資者的信心。有些券商甚至為擁有大量追隨者的交易者提供經濟誘因。交易者越能激發信任，他們就越有可能被複製，並透過複製交易增加收入。

在台灣，複製交易收入的稅務如何？

在台灣，透過 copy trading 所獲得的收益通常被視為一般所得，需依據《所得稅法》進行申報與納稅。儘管目前尚無針對 copy trading 的專門稅制，但相關收益的課稅方式取決於投資者的身分（個人或企業）、交易平台的所在地，以及交易資產的類型（如股票、加密貨幣等）。

個人投資者的課稅方式

對於台灣居民而言，copy trading 所產生的收益應併入年度綜合所得稅中，適用累進稅率，稅率範圍從 5% 至 40% 不等，具體稅率取決於個人總所得額。

如果投資者透過台灣境內的平台進行交易，這些收益將被視為本地來源所得，需依法申報並繳稅。若使用海外平台，且資金未匯回台灣，則可能被視為境外所得。根據現行規定，年度境外所得未超過新台幣 100 萬元者可免稅；超過部分需依規定申報並繳納所得稅 。 

企業投資者的課稅方式

對於在台灣設立的企業，copy trading 所獲得的收益應併入營利事業所得中，適用 20% 的營利事業所得稅率。此外，若企業未將盈餘分配給股東，則需繳納 5% 的未分配盈餘加徵稅。

加密貨幣交易的稅務處理

目前，台灣對加密貨幣的課稅規定尚不明確。然而，根據現行法律，若投資者透過加密貨幣交易獲利，這些收益應視為一般所得，需依法申報並繳稅。此外，若投資者從事加密貨幣買賣，且月營業額超過新台幣 4 萬元，則需辦理稅籍登記，並繳納 5% 的營業稅。 

值得注意的是，台灣金融監督管理委員會（FSC）已將加密貨幣平台納入《洗錢防制法》規範，要求其遵守相關的反洗錢與客戶審查（KYC）規定。

收益申報與稅務遵循

無論是透過 copy trading 獲得的收益，還是其他形式的投資所得，投資者均應依法申報並繳納相應的稅款。建議投資者保留完整的交易紀錄與相關文件，以備稅務機關查核。此外，若有任何稅務疑問，應諮詢專業的會計師或稅務顧問，以確保遵守相關法規，避免觸法風險。

林智傑

林智傑是一位專注於個人理財領域的內容創作者，現居台北。他畢業於國立臺灣大學財務金融學系，並於國立政治大學完成金融科技碩士學程。 在加入 HelloSafe 團隊之前，林智傑曾任職於金融分析公司及主流媒體，撰寫關於保險、信用與消費金融趨勢的專欄文章。 在 HelloSafe，他致力於以清楚易懂的方式介紹各類財務主題，包括保險、信貸、儲蓄與預算管理，幫助台灣讀者做出更明智的理財選擇。